Dans quelle mesure l’industrie de l’assurance ne considère-t-elle pas que l’analyse de l’ADN prédit la maladie dans le futur comme une «condition existante»?

Probablement assez loin.

Au moins 2 problèmes, ici:

  1. La loi américaine ne permet pas actuellement l’utilisation de l’ADN pour de telles prédictions, et
  2. L’ADN n’est pas un très bon outil prédictif de toute façon (encore).

Même ainsi, il existe quelques conditions qu’un test ADN peut identifier comme étant actuellement en vigueur, ou hautement probable dans l’avenir, sur la base d’un test effectué à la naissance. Un exemple serait l’hémophilie, qui dans la plupart des présentations est connue pour découler d’une maladie génétique. Et c’est juste la chose; parce que la génétique se réfère le plus souvent aux traits héréditaires, vous n’avez pas vraiment besoin du test pour faire une supposition raisonnable de la susceptibilité d’un individu; un regard sur les antécédents familiaux et le test d’un échantillon de sang feront l’affaire.

Le «cancer» peut être quelque chose dans lequel l’industrie de l’assurance pourrait avoir un intérêt particulier. Mais il y a aussi des problèmes ici; le principal étant que le terme «cancer» désigne un vaste ensemble de troubles, tous très vaguement liés par la propriété partagée d’une croissance cellulaire agressive et rapide. Mais il existe au moins des dizaines, voire des centaines, de types de cancer. Ainsi, dire que quelqu’un a un cancer équivaut à dire que quelqu’un aime le sport. Bien sûr, mais quel cancer (et quel sport?)

L’ADN pourrait être utile dans une détermination; Cependant, le fait que le génome humain a été cartographié ne signifie pas qu’il est entièrement compris. En fait, c’est à peine compris. La “carte” pourrait être l’équivalent d’une pierre de Rosette qui divulgue un code, mais pas la signification du code. Voici un code: + 506 ~ + 160610 ~ + 0114316 ~ + 044 |. Mais qu’est-ce que ça veut dire? (Cela signifie vraiment quelque chose -voir si vous pouvez le comprendre).

Ensuite, il y a la nouvelle science de «l’épigraphe» (si récente que Quora montre le mot comme mal orthographié). Dans ce domaine d’étude, les scientifiques tentent de comprendre l’interaction des facteurs génétiques avec tous les autres facteurs qui ont un impact sur le développement humain, y compris l’impact des gènes les uns sur les autres. Cette mission présente le même problème qu’un énorme algorithme de chiffrement tel qu’un changement d’une expression génétique quelconque peut influencer l’expression d’une autre. En raison de ce problème presque intraitable, l’ADN seul n’est pas suffisant pour prédire, avec une grande fiabilité, le résultat final de toute séquence génomique particulière.

Enfin, l’industrie de l’assurance n’a peut-être même pas besoin d’un peu d’ADN. Le prix et la disponibilité de la couverture actuelle sont basés sur l’historique des résultats et cela est déjà «intégré» à la souscription. Les souscripteurs savent déjà que certains pourcentages de leurs assurés vont contracter ou vont succomber à certains troubles, maladies et accidents. Pourquoi s’inquiéter de prédire la situation d’un individu lorsque vous connaissez déjà les probabilités statistiques pour le groupe?

Pour toutes ces raisons, je doute que l’industrie de l’assurance pense beaucoup à l’utilisation de l’ADN. Pour les besoins de leur entreprise, il ne leur dira rien de ce qu’ils ne savent pas déjà. Peut-être, dans un avenir lointain, pourra-t-il permettre une modification individuelle des tarifs, mais un peu plus, que cela.

J’espère que cela pourra aider.

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Bonne idée! Je vais acheter du stock dans les compagnies d’assurance à cause de cela! Si, d’une manière ou d’une autre, vos gènes se sont avérés coder pour TOUT trouble, vous avez forcément une «condition préexistante» et vous n’êtes donc pas assurable!